公司诈骗个人案例

篇一:诈骗案例

诈骗案例

团伙利用伪基站发短信 5天百人中招损失40多万

“你的话费满130元,打开10086登录网站,可以兑换送135元话费”,收到10086发来这样的短信,如果你信以为真登录链接,那就上当了!犯罪分子通过在你手机内植入木马软件,骗取个人及银行卡信息。随后用支付宝快捷交易购买手机卡和电子设备,只要输入木马软件截取到的银行卡验证码,无需密码就可以轻松窃用到银行卡上的款项。

8月19日,长安公安分局向媒体通报了这起利用伪基站冒充10086发送诈骗短信,通过木马软件实施诈骗的案件,这种新型诈骗方式在东莞尚属首例。在短短5天里有100多人上当受骗,犯罪分子诈骗得手40多万元。由于银行发送的短信提示被屏蔽,大多数事主的钱被盗用了,却毫不知情。

冒充10086以兑换话费做诱饵

上个月,中国移动公司员工到长安公安分局报案,在长安镇霄边社区长东路附近有人利用伪基站伪装成10086号码发出短信进行诈骗。 民警在该路段调查发现,很多商户都收到假的10086信息。民警侦查到,一辆安装了无线电天线的黑色小车经常在街道上来回穿梭,这辆车的后备箱上安装了无线电天线,小车所经之处半径500米内,所有的手机均收到了一条诈骗短信,短信上中称“你的话费满130元,打开10086登陆网站,可以兑换送135元话费”,后面还附有一个链接。侦查员对该车进行检查,当场抓获犯罪嫌疑人3名,缴获小汽车1辆和“伪基站”等作案工具一批。

犯罪团伙归案后,经审讯了解,这个犯罪团伙以向某强为首,纠集老乡彭某、田某,花一万元购买了一台伪基站设备,冒充10086公司在深圳沙井、松岗、西乡、龙岗和东莞市区及长安镇等地人员密集区域,向群众发送诈骗短信。经查,该团伙累计发送诈骗信息约30万条。

后台植入木马单笔最高被骗15万元

民警深入侦查发现,犯罪嫌疑人用伪基站发布的短信附带的链接后面就是一个诈骗陷阱。一旦点击了链接,犯罪分子便在他们的手机后台植入木马软件,手机登录到所谓的“移动公司”网站,里面显示要求输入姓名、电话号码及银行卡账号,并声称公司将把话费直接充入对应的银行卡内。

不少事主就此上当,输入了自己的个人信息,犯罪分子便盗取了他们的手机号码、身份证号码及银行账号信息。再通过套取的信息到网上淘宝店购买电话充值卡、手机、电脑等。

“在这过程中,只需要卡号、身份证号,以及木马拦截到的银行验证码,根本不需要知道银行卡密码,就可以完成交易。”侦查民警解释说,犯罪分子只要用自己注册的支付宝账户,利用淘宝网的快捷支付功能不需要输入密码的漏洞,便可以轻松完成网购交易。

而事主的手机被木马病毒屏蔽,不但收不到验证码,也收不到交易和卡内金额变动的短信,一时难以发现受骗。手机后台植入的木马软件,一般人更是难以察觉。警方调查发现,短短5天内,竟有100多人点击了短信内的链接,并显示安装木马病毒成功。仅长安镇就有16名事主被骗走了银行卡上的钱。但也有少数人因提供的银行卡内没有存款,幸免被盗刷。其中,损失最惨重的是在深圳工作的苏女士,她被骗金额高达15万元。民警说:“当我们找到这名受害人时,她还不相信自己被骗了。”苏女士的手机被植入木马软件后,除了她提供给网站的银行卡外,还被犯罪团伙检测到了另一张银行卡的信息,他们通过每次盗刷两三千元购物的方式,盗取了苏女士两张银行卡上共计15万元。

通过QQ上认识前端后台人员五五分成

警方介绍,这一团伙成员是在QQ上认识,有人负责在前端使用伪基站发送诈骗短信,有人负责后台植入病毒软件及窃取信息,一旦诈骗得手,网购到电话卡和电子设备之后,就在网上或者实体店内低价兜售套现,拿到到钱立刻分赃,前端后台人员五五分成。

目前抓获的向某强等三人均为前端发短信的团伙成员,警方对后台人员仍在侦查之中。“后台的人警惕性特别强,他们跟前端联系都是几天换一个电话号码。”

虽然是首次出现的高科技犯罪,但警方表示这仍然是可防可控的。警方提醒市民,无论是手机还是电脑上,都不要轻易打开陌生可疑的网址、图片及各类文件等,同时更要注意保护个人信息,不要随便在链接网站中填写自己真实的个人信息,尤其是不要泄露身份证号码和银行卡账号等信息。?(记者/郭文君)

骗子冒充银行客服 “钓鱼”短信骗走用户一万二

连日来,聊城市东昌府警方不断接到短信诈骗案件,骗子冒充银行的客服电话,在给客户发送的信息里设下钓鱼网站,拿到客户资料后窃取银行卡里的现金。一名市民因疏忽大意点击了短信里的网站被骗12500余元。

25日,河北省石家庄赞皇县的王先生来东昌府区闫寺办事处某企业出差,收到一条短信:“尊敬的用户,您的手机银行客户端即将失效,请立即登入我行网站XXXXXX,进行激活升级。”手机上显示,发来短信的是银行的客服电话。

王先生说,他的银行卡开通了短信提醒等服务。王先生说,他一看发来短信的是银行的号码,就信以为真,随即用手机登陆了短信中提供的网址。登陆网页后,上面显示银行的官方网站,于王先生又输入了银行卡卡号和密码。之后,又根据网页上的提示,王先生输入了手机收到的动态验证码。

王先生说,他第一次输入后,网页上提示操作有误,王先生不得不又再次重新输入自己的银行卡卡号和密码以及动态验证码。就这样,反复几次后,信息提示升级成功。随后王先生感觉有所不对,再查余额发现12500余元现金被转走。

王先生随即致电银行客服电话,被告知银行根本没有发送此类短信,此时王先生才意识到自己被骗,慌忙到派出所报案。

警方迅速展开调查,发现王先生用手机登陆的所谓银行官方网站其实是一个伪装起来的“钓鱼网站”。在王先生输入自己的银行卡卡号和密码,以及动态验证码的时候,骗子已经在网站的后台获取了王先生的银行卡相信息,并迅速将其卡内的12500余元转账到其它账户。 成都破获电信诈骗案 17手机号绑157张银行卡盗刷

银行卡一直在手中,密码也未曾向人泄露过,到银行查询却发现卡内的现金早已不见了踪影。今年1月以来,成都及国内多个城市相继发生了类似蹊跷案件。

近日,成都市公安局青白江区分局于成功破获了一起跨省特大电信诈骗案件,涉案金额高达70余万元。犯罪嫌疑人通过钓鱼网站等方式窃取银行卡主信息,并建立QQ群分工协作,冒充本人拨打客服电话,添加银行卡的绑定手机号码,从而获取验证码,在网上盗刷电子商品后转卖变现。

3张银行卡 牵出离奇大案

今年5月10日上午,一名神情慌张的女子来到成都市青白江大弯派出所值班室,焦急万分:“我三张银行卡里的钱,莫名其妙损失了7000多元!”报案女子林某告诉民警,“我没有丢过银行卡,也没有开过网上银行,密码也只有我本人知道,根本不存在盗刷的可能性。”但是林某卡里的钱到底去哪儿了?警方很快成立了专案组展开调查。“我们先是从三张银行卡入手,很快找到了共同点。”办案民警张螺说,就是银行卡都绑定了手机号码,而且有两个不同的手机号码,不过却不是受害人林某本人的号码。这两串数字成为了本案的突破口。专案组经过系列走访排查,6月4日在成都某小区门口将犯罪嫌疑人黄某、李某和王某三人抓获。在对黄某家中进行搜查时,共查获涉案工具笔记本电脑2台、涉案手机8部、涉案手机卡17张、涉案银行卡22张。

“我们将查获的手机号码拿到银行比对,发现这17张手机卡竟然绑定了157个银行卡账户。”民警经进一步审讯发现,黄某等人今年1月至6月,疯狂作案100多起,其中已经核实52起,涉案金额高达70余万元。

在3名嫌疑人被抓捕的第二天,专案组民警在成都市一家网吧内把黄某的上线杨某抓获。循线追踪,专案组民警分别在南京、广州、武汉、凤台、郑州等地分别展开抓捕工作,分布在全国10多个省市的嫌疑人相继落网,一条黑色利益链条逐渐呈现了出来。

他们冒充卡主绑定手机号

这个犯罪团伙到底是如何盗走他人银行卡上的现金呢?“银行卡的身份证号、账号、密码、绑定手机号信息,这是盗刷银行卡的前提。”办案民警李祥说,去年底,21岁的嫌疑人杨某建立了一个QQ群,专门用于银行卡犯罪信息交流。

在这个群里,有人负责网上获取银行卡信息,有人负责拨打客服电话,冒充银行卡户主,添加银行卡的绑定手机号码,用于接收银行验证码短信。最后,再利用手机快捷支付等方式,网上购买电子门票、游戏点卡等电子商品后转卖变现。

同时,还有人利用“网络炸弹”等软件,向被害人原绑定手机发送垃圾短信,掩盖银行卡正在消费的事实。

民警提醒

不安全链接不要点击

目前,信用卡、网上银行等电子金融业务,都推出了手机绑定功能,也就是把手机号码的持有者,默认为银行账号或支付宝账号的用户,通过手机号,用户可以轻松实现更改密码、网购、转账

公司诈骗个人案例

等操作。

办案民警称,不少用户在享受新支付方式的同时,却忽视了其背后隐藏的安全问题。民警提醒广大市民注意保护个人信息,不要点击不安全的链接,更不要随意下载来路不明的软件。在收到不是本人操作的手机验证码短信后,及时拨打客服电话挂失银行卡,修改网银密码,阻止犯罪嫌疑人对账户的进一步操作,并及时拨打110报警。 记者 王蕾

女子接电话称其医保卡异常使用 转账被骗万余元

前晚(4日)9时许,市民林女士在家中接到一个陌生电话,接着听到一段语音提示:“你的医保卡异常使用,将会在本月18日前被停止,请去省医保中心查询核实,或者按?9?号键进入人工服务咨询。”

林女士随即按照提示按了“9”号键进入人工服务咨询,电话中一名女子自称是医保中心工作人员,并让林女士提供身份证号码给她进行查询。

没过一会儿,女子告诉林女士查询结果:在9月8日,林女士在武汉办理了医保卡,然后在9月份期间用该医保卡购买了283盒感冒药,并且有16580元的保险理赔金已经汇到林女士的银行卡上。

令林女士纳闷的是,自己并没有在女子所说的银行办理过银行卡。女子则告诉林女士,可能是林女士的信息被人盗用。就在林女士迟疑之际,女子说可以帮林女士直接转到公安机关进行调查。

电话接通后,对方自称是某公安局警官,说在林女士购买的感冒药中提取出某化学物质进行毒品制造,让林女士配合警方调查。“查验没有问题后,10分钟就退还给你。”随后,该“警官”让林女士将现有的银行卡中的所有现金,都转到指定银行账户上进行查验。随后,林女士到银行ATM机上将卡上11700元分两次汇到“警官”提供的账户上。

20分钟过去了,对方始终没有将11700元退还到林女士的账户上。随后,“警官”又打来电话,让林女士继续汇款。这时,林女士才意识到自己上当受骗,立即向上海派出所报了警。

目前,案件正在进一步调查中。(记者 叶智勤)

“双11”将至 警惕新型电信诈骗专盯“网购达人”

11月11日是一年一度的“网购狂欢节”,打算在最近上网“血拼”的市民不在少数。不过大家要当心了:有一种新型电信诈骗就专门瞄准了这部分人群下手。

家住江宁东山步行街的吴女士最近就遭遇了这样的骗局。吴女士是一位不折不扣的“网购达人”,衣服、鞋子、零食,甚至袜子、纸巾等小类生活用品都要从网店淘货。10月31日早上9点钟,吴女士坐在电脑前从某卖服装的网店下单购买了一件200多元的衣服,当时店老板明确承诺第二天中午及时发货,可是下午1点吴女士就收到一条短信,内容为?尊敬的淘宝用户,您网购订单出现系统卡单,请速与工作人员联系:400-6122-***办理退款,逾期2小时账户资金将被冻结。”。当吴女士拨打“客服电话”后,“客服”发给吴女士一个网址,让其填写一张网银表格,要把钱退回吴女士的网银。吴女士填写了自己的银行卡号、密码、动态密码后,发现自己银行账户内原来的1000多元,只剩几十元了。卡内被转走900多元。

吴女士向江宁东山派出所报了警。警方调查发现,吴女士登录的其实是个钓鱼网站。该团伙内有个“核心技术组”,专门负责24小时盯着钓鱼网站。钓鱼网站有提醒功能,当吴女士输入银行账户的用户名、密码和动态密码后,钓鱼网站立即响铃提醒。由于动态密码会更新,骗子只有1分钟的操作时间。他们早就在旁边准备好了另一台电脑,并且打开真正的银行网站等着。钓鱼网站截获相关信息后,他们立即登录真正的银行网站进行操作,把钱层层转账。民警提醒:爱好网购的市民最好在电脑中加装防钓鱼的安全软件,“双11”前后要注意提防此类骗局。 (记者 焦哲)

电信诈骗来电显示熟人号码 警方:回拨正确号码

央广网北京10月28日消息(记者张棉棉)据中国之声《新闻晚高峰》报道,近年来,电信诈骗屡见不鲜,大多数人接到的都是陌生电话,但如果你接到的电话,显示的是来自手机通讯录里名字,你会怎么办?今天,有多位用户向记者反映自己就遇到了这样的情况。 星期二的上午,如同每一个繁忙的工作日,来自北京的魏女士正在办公室紧张的处理着文件,突然,手机电话响了:

魏女士:我上午就接到一个熟人的电话,电话里自称是我熟人的爱人,然后说被人抢了,手上没有现金了,希望我给他一点现金。 电话显示是自己的朋友,魏女士一看着了急,正准备按照指定账户去汇钱,可又想了想,还是应该再问问具体情况,就给这位朋友的爱人打了电话:

魏女士:恰好我认识他爱人,我给他爱人回拨过去,这样拆穿了这个骗局。

真相大白,险些又上了骗子的当。可想想,真后怕,刚刚打过来的电话确实是自己手机通讯录里的号码啊,一头雾水的魏女士这次回拨了最初向自己要钱的电话:

魏女士:我当时回拨过去,那边提示我不要在前面加0,我把0去掉以后,正好就是我朋友的电话。

这到底是怎么一回事?知名信息安全专家刘利军揭开了谜底,原来关键就在这个“零”上,加一个零是外地的号,加两个零是国外的号码,很可能意味着对方服务器就在外地或境外,这和之前一些用户接到的显示为运营商客服10086等诈骗电话是一个道理——用户手机来电显示10086,但这并不是运营商,而是骗子利用虚拟改号软件在行动;而诈骗电话打到手机上,手机的匹配功能是只要大部分数字能匹配上,就可以显示:所以虽然来电加了一个零或两个零,但普通用户手机上出现的就是通讯录里的号码:

刘利军:一般是不法分子利用改号平台打过来的,实际上,可能是前面加了个零,或者很多情况就是加零零,实际是从国外落地打过来的,所以这样的号码就是打进来的时候,你接的时候显示是熟人,因为手机的匹配是只要后面的匹配上了,就显示熟人的名字,但这个电话是无法回拨的,因为回拨的话只能在正常的运营商的网络中流转。

魏女士的遭遇给大家提了个醒,现在生活中的电信诈骗究竟分成几种?作为普通用户又该如何防范?

北京市公安局刑侦总队中队长衣德智介绍,魏女士遇到的其实是一种新型的的熟人诈骗,过去的电信诈骗多是冒充熟人,和对方套近乎,取得你的信任、实施诈骗,现在这种方式依然存在,但虚拟改号软件也渐渐多了起来:

衣德智:借口都是一样的,冒充的身份主要都是受害人的领导,他可能说:小吴,明天有个事情,你来我办公室一趟。第二天在上班前可能再给小吴打一个,说我现在正在和客户在开会,你现在到会议的地点来找我,然后和小吴说我们要给客户拿点好处费,可能说你准备两万、五万块钱的红包,我给客户。可能他会又打电话,直接给红包的形式不太好,需要直接汇款,说我告诉你一个客户的账号,你直接汇过去。他大概的诈骗犯罪是这样的一个形式。

除了冒充领导,还有一种情况是,犯罪分子将目标标准了学校的孩子,利用改号软件冒充学校的老师给学生的家长打电话:

衣德智:说是孩子出车祸或者绑架了,以这种形式诈骗孩子家长。这一点也要引起家长的注意。不要对接到的这种电话轻易相信。不要一听到,孩子一喊:妈,我被绑架了就着急。首先要先看看是不是留的老师的电话,先看看前面有没有“0”。

衣德智提醒用户,目前类似电话诈骗案件数量正在呈现上升势头,用户遇到类似电话,一定要冷静、要多方求证,同时,要仔细观察来电显示中是否存在“零”打头的情况,并尝试给正确的号码进行回拨,此外,还可以通过报警的方式来捍卫自己的权利:

衣德智:可以打110,把你知道的线索提供给警方,肯定这里面会有受害人的线索,也给我们破案增加更多的机会。前期已经专门组织人员对案件开展工作,马上也会根据收集到的线索采取行动,这类案件的破案,也是我们一直打击的一个方向,也一直在组织警力在打击,这个也请大家放心。

男子复制信用卡非法套现17万获刑13年

再一次走进监狱,30岁的周易坦言自己诸多悔恨。从小聪明伶俐的他,想过自己飞黄腾达,想过自己出人头地,但他终没想到在自己青春的岁月里,两次入狱,整日身处高墙电网,感受铁窗禁锢。

一进宫

交友不慎稀里糊涂入狱

周易从小聪明伶俐,学习成绩优异。出身贫寒的周易,很希望凭一己之力改变一家人的生活现状。

然而高考时因0.5分的差距,周易被理想大学挡在了门外。一气之下,他孤身一人来到江苏打工。

2005年底,周易认识了重庆老乡老张。周易感觉老张特亲切,也和老张志趣相投。

一天,老张告诉周易,找钱没那么辛苦,还给了他一张可以取现1000元的信用卡。老张希望周易可以帮他,并承诺今后会有很多这种卡。周易认为是老乡照顾他,便辞职跟随老张。

到了老张办公室,周易才知道,原来老张所谓的找钱容易,是复制别人的信用卡来透支。周易立即对这种新兴“科技”产生浓厚兴趣,他主动找老张取经。但老张是老江湖,一些核心技术并没告诉周易,只是让周易打打电话,上网查用卡人资料信息等。

在周易还没真正入门时,老张事发被抓,并供出周易,周易因犯“信用卡诈骗罪、伪造金融票证罪”被判刑三年。

二进宫

重拾老本行复制信用卡套现17万

稀里糊涂进了监狱,周易觉得人生挺失败。

3年后,周易刑满后回家,父母年事已高,身体大不如前,家里经济条件也更加困难。周易决定进城打工,从头再来。

找工作四处碰壁后,周易心里失落到极点。一次在网上,周易认识了网友虎娃,虎娃所从事的“行业”也是复制信用卡来套取现金,有一定经验的周易自觉和虎娃走到一起,重拾老本行。老张曾隐藏的技术,虎娃全部悉心说给了周易。

2010年初,周易通过网络搜索到吉林某银行的信用卡客户资料,他开始用手机拨打该银行客服电话,用111111、123456、888888等号码测试信用卡持卡人密码,获取多张信用卡卡号和密码,然后把掌握到的信息传给虎娃进行复制。

第一次,周易和虎娃就轻松在复制的信用卡里面取款4万元,这也让周易尝到了甜头。周易很快掌握了该银行信用卡卡号规律,利用软件转化木马程序等方式,获取大量信用卡卡号对应的客户姓名,再配以简单号码测试密码,周易成功掌握75张信用卡完全正确的资料。此时,虎娃在网上购得空白银行卡,两人很快成功复制其中的71张信用卡,取得现金13万元。

正当周易准备故技重施时,银行查出问题向公安机关报案,周易再次因犯“信用卡诈骗罪、伪造金融票证罪”被判处有期徒刑十三年。“这一次我真的走上一条不归路,我再一次让父母失望了。我今年30岁,还没成家,愧对家人啊!”在监狱,周易流下了悔恨的泪水。他决定改过自新,早日回归社会。

微信 加了个“好友”,银行卡少两万

微信有一个功能是通过手机通讯录加好友,南京的小刘就喜欢用这种方式来扩大自己的朋友圈,在他看来,既然是通讯录上的人,就不会有问题。前两天,他收到一个通讯录朋友的“加好友”请求,对方声称加好友需要输验证码,要求小刘将手机上收到的验证码转发。小刘照做后,没1分钟就收到银行短信,银行卡上少了两万元。

南京警方调查发现,小刘转发的是支付宝的付款验证码。骗子盗取他的支付宝账号,又通过加好友的方式输入了验证信息,迅速转走了小刘的钱。

警方提醒,微信上向你发“加好友”请求的人,未必就是你的好友,而一旦该“好友”让你转发手机验证码,那就基本上可以断定对方是骗子了。

小伙网上购假身份证 借支付宝转走6.7万被

青山一市民刘先生,银行卡不离身,但卡内资金6.7万元离奇地不翼而飞,警方调查才发现,是一个与刘先生素不相识的江西大学生,通过假身份证修改银行卡绑定手机号,利用支付宝将其卡内资金从异地盗走。昨天青山警方称,已将涉嫌盗窃的犯罪嫌疑人蒋某抓获,由于报警及时,警方将其中的5万元在支付宝中冻结。

6.7万元被支付宝“转走”

今年11月26日下午两点,青山居民刘先生向青山新沟桥派出所报警,称其在青山区工商银行十九街支行柜台查询账户余额,发现卡内6.7万元活期存款被人盗取。刘先生说,头一天手机就收到短信,提示卡内资金有异动,当时也没在意,第二天查询才发现卡内现金不见了。“家里也没人取这笔钱,卡也从来没离身,6.7万元怎么说不见了就不见了。”刘先生对此大惑不解。

警方对刘先生身边最容易接触银行卡的人进行了调查,排除了内盗的可能。警方顺着刘先生被盗银行卡账号往下查,这一查查出了问题,刘先生8张卡(其中有4张银行卡,还有武汉通等非银行卡),全部绑定了支付宝、易付通、微信钱包、天翼翼支付、百付宝、苏宁易付宝等支付平台,被盗的6.7万元就是其中一张银行储蓄卡里的。

但奇怪的是,民警发现,除这8张卡以外,以刘先生户名开通的还有另外一张某银行的银行卡,被盗的部分账款被人通过支付宝转账方式,转到了这张银行卡内,该银行卡开户地为湖北潜江,开户时间为8月16日下午4点06分。

民警赶到潜江,调取了开卡人办理开户时的底页及监控视频,发现犯罪嫌疑人留下的手机号码为南昌号码,但可惜监控视频比较模糊,辨认条件不佳。后进一步调查,民警获悉犯罪嫌疑人曾于今年11月18日,在某银行江西南昌分行建设西路分理处,将刘先生原银行绑定的原武汉手机号码,变更为一个南昌的手机号码,并于11月22日,持在潜江开户的银行卡,在南昌建设西路中国银行支行ATM机上取过款。

民警通过技术手段查询大量信息,初步将潜江人蒋某等3人列为重点嫌疑对象。

有人用假证修改绑定的手机号

12月10日,民警赶到南昌,对嫌疑人出现的银行网点进行排查,首先调取了犯罪嫌疑人11月22日在某银行南昌市建设西路支行ATM机上的取款视频,由于是晚上,犯罪嫌疑人取款时用帽子遮住头,并对面部进行伪装,无法辨认面部特征。

但民警调查发现,在头一天的11月21日上午9点,嫌疑人曾持刘先生的身份证到该行办理过修改银行卡绑定手机号的业务。12月13日一大早,民警赶到该银行,据一名银行柜员回忆,当时有一个年轻人持一张姓名为刘某的身份证前来办理修改银行卡绑定手机号的业务,在检查身份证发现,身份证颜色与正常的相差无几,照片也是持卡人本人的,但字迹有点模糊,当时手工输入身份证号查询,显示身份证主人为湖北武汉人,但照片显然与现在这个持卡人的照片有异。所以当时没有给他办理业务,并偷偷记下了证件上的信息。该柜员还回忆,那个男青年是个招风耳,而且眼皮向下耷拉。民警将先期排查出来的3名嫌疑人的照片和另外9个人的照片一并给银行柜员辨认,她一眼就辨认出当天在柜台办理修改手机号业务的男子,民警又出示了嫌疑人在潜江某银行办卡时的视频,该柜员再次辨认出嫌疑人蒋某。

警方对蒋某的银行账户查询时发现了意外线索,蒋某名下一张银行卡于今年和去年有两笔均为1500元的存款,支付来源为江西省某大学,名目为助学金。

蒋某会不会是该校学生?12月13日,是周六,该校没上学,无法找到蒋某。晚上,民警将蒋某的名字通过互联网查询,发现在2012年5月,江西某大学发了一个表扬通报,其中就有蒋某的名字,其所在年级和班级都清清楚楚。蒋某是生物工程专业大四学生。12月14日晚上8点,蒋某回到寝室后,被民警抓获。

在校生利用支付宝偷走钱

22岁的蒋林,在学校里成绩一直很好,他在网上看到很多人办理银行卡以卡养卡,便动了心思。他进了一个做假证的QQ群,以250元一张的价格买了4张身份证,身份证的信息是真实的,但照片都是他本人的,其中有一张是刘先生的身份信息。他在潜江办理了一张银行卡,打算在网上100元一张卖掉,但始终没有卖出去。

今年10月,他在网上看到通过银行卡绑定支付宝,再通过支付宝第三方支付平台转账,5000元以下并不需要密码,只要绑定手机,即可通过转账将他人的卡内资金转走。

11月26日,蒋某发现卡内资金已经被冻结,准备动用第二张银行卡再次进行修改银行卡绑定手机号时,被银行发现使用假身份证,将他交到了警方,警方对其进行了治安拘留。

犯罪分子通过购买刘先生的身份信息,制作假身份证,然后到银行查明刘先生的银行卡号相关信息情况后,办一张刘先生名下的银行卡,开通支付宝等第三方支付平台,修改刘先生银行卡绑定的手机号,通过拦截验证码的快捷方式,利用不到5000元不需要银行卡密码的方式,将刘先生的银行卡内的现金,转入支付宝,再把支付宝内的现金,一笔笔转到先前以刘先生名义办的卡上。

青山新沟桥派出所副所长杨睿称,犯罪分子利用了银行管理的漏洞进行作案,先后两次到银行办理此业务时被银行及时发现而未得手,但还是有一次利用银行的疏忽使用假身份证成功。

因此,此类的作案方式防范还须从银行抓起,要求银行对所有办理业务的身份证,一定要进行读卡识别,只有读卡才能识别真伪,否则一旦犯罪分子过了这一关,储户银行内的资金等于是门洞大开,储户自己都无法控制。另外,公民的身份信息十分重要,千万不要随意泄露出去,否则将会给自己带来无法预估的后果。

篇二:诈骗案例

银行诈骗

最新诈骗案例:短信通知,亲切指导

这是迄今为止杀伤力较大的一种“武器”。一般如下:“xx银行通知:你的储蓄卡于某商户刷卡消费xxx元成功,此笔消费将从你账上扣除,如有疑问请拨打xxxxxxx银行联合管理局。”你没刷过这笔款,当然有疑问,打电话过去问,也会有人“亲切”指导你到atm上操作,不知不觉地就让你把款转给他了。

最新诈骗案例:张贴“公告”,诱导转账

在atm取款时,发现上面张贴了一张“通告:因银行系统故障,取款时须在输入密码后选择‘转账’,输入‘统一账号’,再按所需的金额—如果不按以上流程操作,后果自负。其实仔细一看,这样的操作流程,和取款毫无关系。这种诈骗方式在前两年较多,银行和公安机关加强监控后,一些诈骗分子就开始选择更隐蔽的短信方式。

最新诈骗案例:明里请教,实则调包

在atm机,你完成操作,卡还没退出来时,旁边有人向你请教:请问这张卡能不能在这里用,怎么用?就在此时,旁边迅速闪过另一个身影,在柜员机上操作些什么。等你回过头,卡已退出来了。不过,退出来的卡可能已是一张被调包的卡。这是事先谋划好的一个“配合”:趁着你转头说话的间隙,旁边的人已经把你的卡调包。

最新诈骗案例:邮包涉毒诈骗

犯罪嫌疑人通过各种途径获取受害人电话号码后,以邮政局、快递公司、禁毒部门等名义,假称你的邮包藏有毒品涉嫌犯罪,连环设置恐吓受害人,以弄清真相、证明清白、保护银行卡升级为由,欺骗受害人在ATM机上将卡内存款转入对方所谓“安全账户”。

最新诈骗案例:交友诈骗

不少人喜欢在网上交友、聊天。一些骗子经过精心包装,在网上粉墨登场。这些人在网上专门盯着那些菜鸟下手,他们会利用自己的才学、风趣,把菜鸟玩弄于掌握之中。等到时机成熟,他会在网上聊天的时候,向菜鸟大吐苦水“如今生意难做,自己的资金最近周转不灵了”。菜鸟就是菜鸟,人空随便说一说他就上当了,主动提出借钱给别人,帮他周转。等钱汇出去了,这位网络老大哥也跟着消失了,不久以后又以新的名字,继续出现在网上。

网络购物诈骗

案例一:远程协助——骗

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案例介绍:今年6月14日,陈某在一家淘宝网店购买一台42寸标价2003元的电视机,但因操作失误多付了2003元。因退款心切,在客服的要求下,陈某加了对方QQ,让对方远程操控自己的电脑“帮助退款”,结果被对方分7次转走6万余元。

提示:千万不要让陌生人远程操作你的电脑。因为一旦启动远程操控,任何

人都可以在异地通过网络控制你的电脑。另外,淘宝交易需要加QQ沟通的,往往是诈骗。

案例二:钓鱼链接——骗!

案例介绍:今年4月15日,小邵在一家淘宝网店看中一辆摩托车,与店家一番讨价还价后,双方决定以4000元的价格达成交易。小邵拍下宝贝后,店家称淘宝上无法修改交易价格,另发了一个支付链接。小邵通过该链接打款后,店家就失去了联系,小邵这才发现被骗。

提示:小心别中钓鱼链接的招。网络购物,尤其付款时,务必仔细核对网址,认清购物网站的域名,不要轻易点击对方发来的链接。

案例三:诱取信息——骗!

案例介绍:今年4月29日,小益在淘宝店买了一件衣服。隔天,一个自称淘宝客服的人加小益QQ,以订单异常为由,发了一个链接让小益登陆办理退款。小益点击链接并按要求输入了账号、姓名、密码、验证码等信息,随后账户里的2000多元就不翼而飞了。

提示:务必保护好账户、密码、验证码等信息。当对方试图索取密码、手机校验码等信息时,十有八九是骗子,一定要提高警惕,千万不要透露。案例四:低价陷阱——骗!

案例介绍:今年1月,徐某无意中进入一个买卖二手车的网址,发现其中一辆本田CRV车只要13000元。徐某心动不已,随即联系网站客服,按照对方要求填写信息并通过网银转账500元订金。2天后,对方告知押车员已将车子运送

篇三:成功阻止客户被诈骗的案例

成功阻止客户资金被诈骗的案例

一、案例经过

一位老年客户来到网点柜台办理了一张银行卡,并将旧卡中的钱全部转入到新卡中。在业务办理过程中有人给客户打来电话,客户接通电话后询问柜员可否办理网银开户,客户的异常行为引起了柜员的警觉,柜员问他是不是自己需要办理,本人会不会使用。客户的电话一直处于通话状态,嘴上说是儿子要他办的,一只手又指向自己背的包,此时柜员怀疑客户接的是一通诈骗电话,柜员很肯定的告诉客户我行对客户办理网上银行的相关规定,网上银行必须本人办本人使用,特别是老年客户,要自己会使用电脑,懂得网上银行的相关操作。柜员叫来大堂值班经理示意客户正在接诈骗电话,客户的表情越来越紧张,手已经开始发抖了。客户一边接着电话一边往门外走去,由于担心客户会被诈骗分子骗至柜员机进行转帐汇款,大堂值班经理便叫来大堂经理关注此客户,大堂经理发给客户一则防范诈骗的安全折页。客户出门一会儿又返回银行大厅,将电话放到坐椅上,人离开电话有五米远的距离,但电话一直未挂掉。大堂值班经理和大堂经理立即上前寻问客户是否遇到了什么困难,客户要我们和他小声地交谈,不要对方听到我们的谈话。经过和客户的交谈后才了解到对方自称是公安局的,正在查一个案子,必须按对方的要求办,否则会进行抓捕。客户已将自己家的所有信息都告诉了对方,并把帐户密码都改成了身份证前六位。客户一直害怕对方的抓捕,不敢挂掉对方电话,网点一男性柜员经过客户同意后与对方通了电话,叫对方不要再打电话过来。客户听了大家的一翻解释后,释然了许多,随后将密码进行了更改。

二、案例分析

(一)不法分子选择诈骗的对象:一般为防范意识比较薄弱的老年人,老年群体大多不懂网上银行的操作风险。

(二)在电话诈骗正在进行时,员工的细心观察,对规章制度的认真执行,才有效成功地防止了这起电话诈骗案件的发生,未造成客户的损失,也防止了诈骗分子将风险转移给银行。

(三)工作人员认真负责的态度,既提高了客户对工商银行服务的满意度,客户放心的将钱都转入了我网点。

三、案例启示

(一)抓好案防教育、强化案防意识。定期组织员工开展业务培训和风险案例的学习教育,特别是电子银行诈骗,提高员工识别诈骗案件的能力。

(二)银行应通过多渠道向客户宣传电话诈骗的案例,提高客户的识别和防范能

力。以客户资金安全为出发点,进而提高客户对银行服务的满意度和我行的社会形象。

(三)员工工作细心仔细,工作责任心强,本案得以成功防范,正是网点长期保持高度警惕的结果。